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普通投资者要明白的七个放弃

时间:2019-11-08 18:36:34 作者:匿名 阅读量:468


 

摘要:相信这是持有主动型基金的投资者遇到的普遍问题。当然你不甘于做一个普通投资者,或者你觉得你有能力做出不普通的业绩,也不是没有,而是相对普通人来说比较难,特别是最后两个放弃,我自己也没放弃股票,重仓了茅台

 

现代社会日益细化的劳动分工导致了经济的快速发展,以及各行业所需知识和技能的积累,对其要求越来越高。我们每个人都在自己的岗位上努力学习和工作,以换取其他产品和服务。俗话说,每一排都像一座山。在古代,据说一个有知识的人被称为“学习富有的五辆车”。今年的五车竹简知识是u盘中的一个小空间。现代知识真的很丰富,不可能每个人一生都学到。碰巧投资和财务管理是每个工作人员一生都会遇到的问题。

今天是一个信息爆炸的时代。对于普通专业人士来说,信息的泛滥不是投资和管理金钱的好事。至少可以说,即使有很多有用的信息,我们也应该学会做些什么。你为什么这么说?我们现在有很多媒体平台的声音掌握在大V专家手中,所谓分享上帝他们的最终成功,其中很多也是幸存者的偏差。普通人即使花10,000小时也可能不会成功。

那么,我们必须放弃吗?这也不是真的。关键是,作为普通投资者,我们必须明白,只有放弃,我们才能得到一些东西。

像其他职业一样,投资也是一种职业。如果我们不想把投资作为我们的主要业务,那么你的精力就无法分配,所以最重要的是学会放弃。只有当你做某事时,你才能做某事。我们不一定会学到一些知识。例如,越来越多的可转换债券正在发行,机会越来越大。然而,投资可转换债券的策略有很多,如正股权策略,有必要判断正股权是否在推高可转换债券。套利策略;条款博弈策略;可转换债券的期权b-s模型等等。不付出很大努力,就不可能学习这些知识并在实践中灵活运用。然而,实际上有一个更简单的方法,那就是购买平均低于100元的可转换债券,并持有它们,直到它们被赎回或超过130元。经过回溯测试,历史上的效果不亚于上述策略。

首先,放弃从竞争对手那里赚钱,坚持从企业那里赚钱。过去,市场的长期无效性导致了许多从竞争对手那里赚钱的机会。例如,低pe和pb回合已经赚了很多钱。然而,近年来,这种主要从竞争对手那里赚钱的方法变得越来越困难。今年甚至出现了pe、pb、股息收益率等传统因素大幅下跌的情况。从长远来看,随着外资的不断进入,影响会越来越大,市场也会越来越有效。最终,大多数人依赖利润而不是竞争对手的钱。

第二,放弃低产出轨道,坚持高产出轨道。作者多次表示,在美国和中国,主要的消费行业,包括食品、家用电器、医药、保险和其他行业,自然倾向于生产大量的牛,而在一些行业,例如军事行业,很难生产大量的牛。这可以从巴菲特推荐的指数roe中看出,如食品,长期roe约为20%,而军工行业的长期roe低于10%。

第三,放弃普通公司,坚持做总公司。即使在食品行业,仍然有许多没有价值的产品。市场竞争的日益激烈也将导致资源集中在各行业的龙头企业。例如,在竞争激烈的家电行业,有59家上市公司,其中美的、格力和海尔的家电剑客占家电行业总收入的60%,而他们母亲的净利润占90%,大部分利润都是由这三家公司赚取的。

第四,放弃短期热点,坚持长期投资。这里有两种短线,一种是多看点市场,多看点天空,另一种是热点的起伏。例如,当牛市到来时,证券公司肯定会运行良好。我们一定要追吗?不是说追逐不好,而是作为一个普通投资者,他既没有精力也没有能力追逐这些热点。最好是防御性的。

第五,放弃目标过高,坚持脚踏实地的方法。在媒体上看到很多股神,一年利润翻两番是很容易的,这肯定会吸引普通人。即使这些利润是真的,他们的方法对我们普通人来说也很难遵循。设定一个真正可行的长期目标比零售隔壁老王的回报率重要得多。例如,地板的年回报率在10%以上,或者可以长期超过沪深300指数,这可以通过一定的努力来实现。这里的长期至少是一个5-7年的牛市周期。

第六,放弃股票,坚持基金。如果你仍然觉得很难选择股票并担心单只股票的风险,那么你可以直接购买一只包含一篮子股票的基金。尽管最好的基金不能每年击败最好的股票,但由于基金的多样化,打雷的影响要小得多。此外,放弃股票意味着你可以放弃学习财务结果和许多专业财务指标,花在学习上的时间少得多。

第七,放弃活跃基金,坚持指数基金。不是没有好的活跃基金,而是我们很难挑选出长期表现好的活跃基金,主要是因为策略不透明,投资者很难坚持。例如,我们输了一段时间,因为我们不知道基金经理的策略,我们开始在心里打鼓。我们到底想不想坚持下去?我认为这是持有活跃基金的投资者遇到的常见问题。被动指数基金不会亏损,而是亏损。我们也非常清楚原因。如果我们认识到这个逻辑,就很容易坚持下去。

当然,当我们谈论放弃时,我们实际上是用武力来抵制诱惑。我们放弃的所有东西都特别诱人。例如,放弃的热点最近一定表现得更好,而且一定超过了你的品种。学会放弃真的不容易。如果你放弃了七次,你可能会更容易投资。以我为例。当然,去年在熊市投资的股票和基金有最好的茅台,今年翻了一番,但也有吉川制药,今年反而下跌了。在经历了长时间的麻烦后,今年几个股票账户的整体增幅不到50%。相反,它是投资的三大重金,即招商酒业、国泰食品和中海医药。今年最好的招商局白酒增长了82.77%,最差的中海医药增长了55.06%。基金投资组合远远超过股票账户。

当然,你不想成为一个普通的投资者,或者你认为你有能力取得不寻常的成就,你也不是,但是对普通人来说这是相对困难的,特别是对最后两个人。我自己没有放弃股票。我在茅台格力的安全招聘中身居要职,没有放弃主动基金,并持有中海医疗。虽然最后的事实也告诉我,我的股票账户的回报率低于基金账户的回报率,我的活跃基金的回报率低于指数基金的回报率,但我们有着相同的人性。

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